צוואה: סוגי הצוואות, מה הופך אותה לתקפה, ואילו טעויות מבטלות אותה
אנשים דוחים כתיבת צוואה מסיבות מובנות. אבל ההשלכה של הדחייה נופלת לא עליהם אלא על מי שנשאר — ולרוב בדיוק ברגע שבו הכוחות שלהם נמוכים ממילא.
בהיעדר צוואה, החלוקה נעשית לפי חוק הירושה, שקובע סדר יורשים קבוע. הבעיה היא שברירת המחדל הזו לא מכירה את המשפחה הספציפית: היא לא יודעת שאחד הילדים טיפל בהורה שנים, שיש ילדים מנישואים קודמים, שהעסק צריך להישאר בידיים אחדות, או שבן זוג שלא נישאתם לו רשמית חי אתכם עשרים שנה.
ארבעת סוגי הצוואה
צוואה בכתב יד. נכתבת כולה בכתב ידו של המצווה, נושאת תאריך וחתימה. אין צורך בעדים. פשוטה — וגם זו שהכי הרבה פעמים נופלת על פגמים, למשל כשחלק ממנה מודפס.
צוואה בפני עדים. המסמך נחתם בפני שני עדים בגירים, שמאשרים בחתימתם שהמצווה הצהיר בפניהם שזו צוואתו. זו הצורה הנפוצה. נקודה קריטית: עד שהוא נהנה מהצוואה — או בן זוגו — פוסל את ההוראה לטובתו. זו טעות שחוזרת שוב ושוב, כשמבקשים מבן משפחה קרוב לשמש עד.
צוואה בפני רשות. נאמרת או מוגשת בפני שופט, רשם לענייני ירושה, או נוטריון. זהו המסלול היציב ביותר מבחינת קושי לתקוף אותה בהמשך.
צוואה בעל פה. אפשרית רק כאשר אדם נמצא במצב של גסיסה או רואה עצמו מול פני המוות, ותוקפה מוגבל בזמן. מדובר בחריג צר.
מה גורם להתנגדויות
התנגדות לקיום צוואה מוגשת לרשם לענייני ירושה, והעילות הנפוצות הן:
פגם בצורה. חסר תאריך, חתימה לא במקום, עד פסול, מסמך שחלקו מודפס וחלקו בכתב יד.
כשירות המצווה. טענה שבעת החתימה המצווה לא היה כשיר להבין את משמעות מעשיו. כשיש חשש כזה — למשל בגיל מבוגר או במצב רפואי מורכב — נהוג לצרף חוות דעת רפואית סמוכה למועד החתימה. זהו אחד הצעדים המשמעותיים ביותר למניעת התדיינות עתידית.
השפעה בלתי הוגנת. טענה שמישהו, לרוב מי שנהנה מהצוואה, הפעיל לחץ או ניצל תלות.
מעורבות הנהנה בעריכה. כאשר מי שמקבל על פי הצוואה היה מעורב בהכנתה — הסיע לעורך הדין, תיאם את הפגישה, נכח בה — נוצרת בעיה של ממש. ההפרדה בין הנהנה לבין תהליך העריכה היא לא המלצה אלא הכרח.
מה שכדאי לכלול ורבים שוכחים
- נכסים דיגיטליים וחשבונות מקוונים — מה שקיים היום ולא היה קיים כשנוסחו התבניות הישנות
- הוראות לגבי עסק — מי ממשיך אותו, איך מתבצעת ההעברה
- מינוי מנהל עיזבון — במיוחד כשהעיזבון מורכב או כשצפויים חיכוכים
- הסבר קצר לנימוק — כאשר החלוקה אינה שוויונית, הסבר בגוף הצוואה מפחית משמעותית את הסיכוי להתנגדות
- הוראה לגבי מה שיתקבל בעתיד — נכסים שטרם קיימים במועד הכתיבה
צוואות הדדיות של בני זוג
בני זוג יכולים לערוך צוואות הדדיות, שבהן כל אחד מסתמך על הוראות השני. לחוק יש הסדר מיוחד לגבי ביטול או שינוי של צוואה כזו, במיוחד לאחר פטירת אחד מבני הזוג. זה אחד המקומות שבהם ניסוח לא מדויק יוצר תוצאה הפוכה מהכוונה.
שורה תחתונה
צוואה היא מסמך קצר יחסית, אבל היא מסמך פורמלי — והפורמליות בו היא לא בירוקרטיה, היא מה שמעניק לו תוקף. ההפרש בין צוואה שמנוסחת נכון לבין אחת שנכתבה בבית על דף הוא לרוב ההפרש בין חלוקה שקטה לבין שנים של הליכים בין אחים.
האמור במאמר זה הוא מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ משפטי או תחליף לו. כל מקרה נבחן לגופו בהתאם לנסיבותיו.